הרשויות אמרו, היזמית בקליפורניה, ג'ינה צ'מפיון-קין, הכניסה יותר מ-350 מיליון דולר בתוכנית פונזי ענקית שמרכזה מבקשי רישיון אלכוהול.
מבחוץ, נראתה ג'ינה צ'מפיון-קין כיזמת ומפתחת נדל'ן מצליחה בסן דייגו עם קבוצה של מסעדות וחנויות קמעונאיות משגשגות.
אבל התמונה הייתה רק תעתוע.
במציאות, הרשויות טוענות שצ'מפיון-קין מימנה את אורח חייה המפואר ואת העסקים שלה באמצעות כסף שגנבה בתוכנית פונזי ענקית בהיקף כולל של יותר מ-350 מיליון דולר - מה שמקנה לה את ההצטיינות בתור המוח של ערכת פונזי הגדולה ביותר בניהול נשים בארצות הברית. היסטוריה, על פי הפרק האחרון של 'החמדנות האמריקאית' של CNBC משודר ביום שלישי.
כשצ'מפיון-קין הגיעה לסן דייגו ממישיגן בסוף שנות ה-80, היו לה חלומות להיות מפתחת נדל'ן מצליחה והקימה חברה משלה, American National Investments.
קשורים: מותה מסתורי של אמא נמצאה עירומה, נשרפה בגיא שלט בהתאבדות, אומרים גורמים רשמיים
'אני חושב שהשאיפה שלה הייתה להיות מפורסמת', אמר ניל סנטוריה, מחבר ספר על השערורייה שכותרתו 'עשיתי את זה'. 'אני חושב שאתה צריך להבין שאם אתה בוחר בפיתוח נדל'ן, זה די בפרופיל גבוה והם כותבים עליך מאמרים ואם אתה צודק, אתה מרוויח הרבה כסף'.
צ'מפיון-קין הפך במהרה למקום קבוע במרכז העיר ובסצנה הפוליטית של סן דייגו, והופיע בפודקאסטים, ראיונות טלוויזיה ובישיבות ממשלה.
'היא הייתה מאוד מוכשרת בלשזור את עצמה לתוך המרקם של מרכז העיר', נזכר מנהל הנדל'ן הווארד גרינברג.
אבל אולי צ'מפיון-קין לא הצליחה כמו התמונה שהיא הציגה.
'למדתי לאט לאט שרבים מסוגי הפרויקטים שהיא טענה שהייתה היזמית שלהם, היא לא הייתה, בתים משותפים יוקרתיים גבוהים כל כך שהיא טענה שהיא שותפה בהון... היא לא הייתה', לורי. וייסברג, כתב עסקי ב'סן דייגו טריביון' אמר ל'תאוות הבצע האמריקאית'. 'במובנים רבים היא גרמה לאנשים להאמין שהיא עשתה הרבה יותר ממה שהיא עשתה והיא הייתה מופתית בקידום עצמה'.
כשהמיתון הגיע ב-2008, צ'מפיון-קין מצאה את עצמה מנסה לעבור מפיתוח מסחרי למיזמים אחרים.
זה היה כאשר דרו גאלווין, עוזרת התובעת האמריקאית לשעבר אומרת שצ'מפיון-קין חשה 'ייאוש' מהיכולת לפרנס את עצמה ואת משפחתה ופיתחה תוכנית פונזי ענקית הבנויה על שקר.
התוכנית התרכזה סביב מבקשי רישיון אלכוהול. בדרך כלל, כאשר בעל בר או מסעדה מעביר רישיון אלכוהול מבעלים קודם, הם צריכים לשלם את מלוא העלות של רישיון המשקאות לחשבון נאמנות עד שהמחלקה לבקרת משקאות אלכוהול בקליפורניה (ABC) מאשרת או דוחה את ההעברה.
'זה יכול להיות מאוד יקר. תלוי באזור, תלוי בסוג הרישיון, אבל זה יכול להיות מעשרות אלפי דולרים וזה פשוט יושב שם עד שה-ABC מאשר או דוחה את הבקשה שלך להעברת רישיון אלכוהול', אמר עו'ד מארק קריימר. שמייצג משקיעים שתבעו מאוחר יותר את צ'מפיון-קין.
צ'מפיון-קין החליטה ליצור תוכנית שתעזור לכאורה לבעלי המסעדות הללו על ידי הלוואות להם את הכסף מקבוצה של משקיעים, שיכניסו את הכסף לחשבון הנאמנות. בתמורה, ברגע ש-ABC שקלה את הבקשה, צ'מפיון-קין אמרה שהבעלים לא רק יחזיר את הכסף, אלא גם ישלם ריבית על ההלוואה.
למשקיעים זו נראתה כמו הזדמנות עם מעט סיכון - מכיוון שהם האמינו שהכסף מוחזק בבטחה בחשבון נאמנות המנוהל על ידי חברת כותרת מבוססת - אבל מה שהם לא ידעו זה שעל פי תקנות המדינה, בעלי ברים ומסעדות יכולים לדחות את מימון חשבון הנאמנות שלהם ולכן לעולם לא יצטרכו ללוות כסף ממשקיעים.
במקום זאת, הרשויות טוענות שצ'מפיון-קין השתמשה בכסף שהרוויחה ממשקיעים חדשים כדי להחזיר למשקיעים מבוגרים, תוך שהיא מעילה את הכספים שלה כדי לתמוך בעסקיה ובאורח החיים שלה, משרד התובע האמריקאי אמר ב-2021 .
'כל העניין הוא פנטזיה', אמר קריימר ל'חמדנות האמריקאית'. 'נראה שמהיום הראשון זה נרקם כמזימה הונאה'.
במשך שבע שנים החל מ-2012, הרשויות אמרו שצ'מפיון-קין הכניס כמעט יותר מ-350 מיליון דולר ממשקיעים. בעוד שהיא החזירה לחלק מהמשקיעים כסף שלקחה מאחרים, גאלווין אמרה שהמשקיעים שלה הפסידו בסך הכל יותר מ-180 מיליון דולר.
בינתיים, צ'מפיון-קין השתמשה בכסף כדי לממן זיכיון משלה של חנויות גלישה וחוף קמעונאי ואורווה של מסעדות ברחבי סן דייגו.
האם נכון הטבח במסור המנסרים בטקסס
כדי להמשיך את התוכנית, היא המציאה מסמכים וזייפה ניירת, אמרו הרשויות.
מאוחר יותר היא העידה בתצהיר שתוכניתה הייתה להביא את החברה שלה לציבור כדי להרוויח מספיק כסף כדי להחזיר למשקיעים שהיא חייבת - אבל היא לעולם לא תקבל את ההזדמנות.
צ'מפיון-קין נעצר בשנת 2020 ו מרצה כעת עונש של 15 שנות מאסר לאחר שהודה בעבירות של הונאה בניירות ערך, שיבוש מהלכי משפט וקשירת קשר.
כדי ללמוד עוד על הסיפור הסנסציוני, התחבר ל 'חמדנות אמריקאית', יום שלישי בשעה 22:00. ET/PT ב-CNBC.
כל הפוסטים אודות חדשות מרעישות
